深圳新闻网2024年6月24日讯 （通讯员 陈颖华）近日，建行深圳沙头角支行通过加强开户人身份识别，成功堵截一起涉案客户开户事件。

事发当日，一年轻女子到该网点智慧柜员机前办理开卡业务。网点大堂经理小许按正常流程，向其核实开卡用途、现居住地址及户籍等个人基本情况。“我办卡是为了发工资，今天刚好在银行附近，就来办了。”该女子表示，其刚入职了一家公司，眼看工资就要发了，卡还没办，赶紧到银行来开卡。

接着，小许又向其进一步询问了工作单位、是否携带工作证明等，在问及其为何不就近开卡的过程中，小许发现，客户虽对答如流，但其回答时眼神闪躲，对一些重要信息含糊其辞，企图蒙混过关。凭借敏锐的观察力和丰富的业务经验，小许顿觉该女子可疑，于是不动声色地打开手中的工作pad，迅速在系统中录入客户信息进行查询。经查发现，该女子已被列入国家反诈中心涉案账户管控名单。发现这一情况后，小许立即向网点负责人进行了汇报，并婉拒了客户开卡业务。同时耐心地向客户讲解人行对于个人账户开户的相关规定，对可能存在的风险向客户进行提醒。

经过网点一系列风险提示后，该女子见开户未果，才无奈向小许道出原委。原来，前两年其为图一时小利，以两千元的价格将自己的银行卡出借给他人。没多久，其银行卡便以涉嫌电信诈骗为由被公安机关冻结，与此同时，其本人无法再开新户，对自己工作生活造成了极大的不良影响。小许听闻，立即向客户普及了私自出售出借银行卡的危害，并劝其积极配合公安工作，不要再去其他网点尝试开户。往后切记妥善保管自己的身份证、银行卡，保护好自己的合法权益。最终，该女子主动放弃开户，离开了网点。

据介绍，自“断卡行动”开展以来，建行一直坚持加强员工教育，审慎开立银行账户，并将金融反诈知识宣传常态化，以实际行动守好堵截违法犯罪的第一道防线。后续，建行将继续加强开卡审核，完善风险防控机制，通过深化警银合作，共同打击金融犯罪行为，切实提高市民风险防范意识，为维护金融稳定贡献建行力量。